/ / 2013 » Январь » 3

Какие стратегии помогут всегда выигрывать на рынке финансов

Категория:
Деньги

После знакомства с принципами работы на фондовом рынке, основными видами ценных бумаг, азами технического и фундаментального анализа самое время начать собственное путешествие в мир биржевой торговли. Перед совершением первой сделки нелишним будет дополнительно подготовиться и заранее узнать, какие промахи чаще всего допускают новички.

Практика показывает, что успешные инвесторы предпочитают учиться на чужих ошибках, в отличие от своих менее удачливых коллег. Когда дело касается финансов, то опыт и знания более искушенных инвесторов неоценимы. Открыв брокерский счет, каждый сознательный инвестор спрашивает себя: во что вкладывать и на какой срок? Вопросы эти стратегические, и если ответ на них еще не найден, то начинать торговлю пока не стоит.

Восхождение к богатству – пути для трейдера

Избежать серьезных промахов новичкам помогут простая логика и немного здравого смысла, куда сложнее обуздать жадность и азарт. Не поддаться эмоциям, сидя перед монитором и наблюдая за живым рынком, – задача не из легких, даже если вы все заранее спланировали.

Тяжело в учении – легко заработать

Нередко начинающие инвесторы не хотят учиться, уменьшая тем самым свои шансы на успех. Многие из них относятся к биржевой торговле как к хобби и не видят необходимости в посещении курсов и получении дополнительных знаний. Но фондовый рынок – самостоятельный и довольно подвижный организм, который функционирует по собственным правилам, и, чтобы не потерпеть поражения, лучше выучить их заранее.

Интернет-трейдинг, так же как, например, вождение автомобиля, требует предварительной подготовки. Прежде чем сесть за руль, мы часами тренируемся с инструктором, сдаем теоретический и практический экзамены и только после этого спокойно наслаждаемся вождением по улицам города. На бирже нашим единственным строгим проверяющим станет рынок. Аварии на брокерском счете могут обходиться недешево, поэтому торговля требует подготовки не менее тщательной, чем первый выезд на трассу.

Для инвесторов, которые не собираются превращать это ремесло в дело всей своей жизни, достаточно будет посетить базовые курсы. Начальные занятия дадут вам необходимые знания о принципах работы фондовой биржи и основных видах анализа. Опыт показывает, что инвесторы, взявшиеся за торговлю без предварительной теоретической подготовки, потом все же садятся за парты, но уже потеряв солидную часть средств со своего счета.

Прописные истины интернет-трейдинга довольно просты, а базовые курсы не отнимут больше двух дней. Если вы намерены осваивать биржевую торговлю всерьез, то следует быть готовым потратить неделю-другую на изучение технических индикаторов и программ для такого рода анализа. На углубленных занятиях вам помогут разобраться в стратегиях торговли и расскажут, как не потерять все деньги, делая первые шаги на фондовом рынке.

Помимо базовых знаний, для успешного интернет-трейдинга понадобится навык работы с торговой программой. На фондовом рынке скорость имеет значение, ведь цены меняются постоянно, и чем быстрее вы подаете заявки на покупку/продажу ценных бумаг, тем больше шансов на получение стабильно высокой прибыли. Чем проще программное обеспечение, тем меньше времени понадобится на его изучение.

Инвестиции ради инвестиций

Отсутствие стратегии, как и нежелание учиться азам торговли на фондовой бирже, также относят к наиболее распространенным ошибкам начинающих и даже некоторых бывалых трейдеров. Нередко новички берутся торговать ради самого процесса, не преследуя при этом никаких определенных целей.

Для одних биржевая торговля способна стать альтернативным вариантом вложения средств и сохранения их от инфляции, для других – возможностью достичь финансовой независимости. Стратегии в этом случае будут совершенно разными.

От периода инвестирования зависит немало. Если вы готовы сделать вложения на срок более года, то краткосрочные колебания рынка волновать вас не должны, ведь даже на этапе бурного подъема кратковременные спады неизбежны. Ваша цель в этом случае – заработать на долгосрочном росте.

Для тех, кто инвестирует на небольшой срок (до года), куда важнее временные колебания. Такая стратегия потребует от вас больше терпения, ведь за рынком придется следить едва ли не каждый день, но наградой трудолюбивым трейдерам обычно служит более высокая доходность, чем при долгосрочной стратегии.

«Нередко долгосрочные инвесторы пытаются стать спекулянтами, – рассказывает Сергей Рыбаков. – Но, не получив мгновенного результата, инвесторы начинают метаться и часто меняют стратегию, что плохо сказывается на состоянии их брокерского счета».

Если вы запланировали долгосрочные вложения и не собирались спекулировать, то лучше этим не заниматься, ведь частая смена стратегии подчас так же губительна для счета, как и ее полное отсутствие. Менять стратегию имеет смысл только в том случае, если вы выбрали новую цель инвестирования либо ранее поставленные задачи уже выполнены. Переходя из одной стратегии в другую в попытке улучшить инвестиционный результат, вы берете на себя повышенный риск и можете упустить момент активного роста.

И главное, от чего всегда предостерегают профессионалы биржевой торговли, – не совершайте сделку только потому, что «захотелось». Каждая операция должна основываться на рекомендациях аналитиков либо ваших собственных умозаключениях. Разобраться в текущей рыночной ситуации поможет технический анализ, для инвестиций на долгий срок больше подойдет анализ фундаментальный.

Деньги должны работать

Новичкам бывает довольно сложно удержаться от того, чтобы задействовать всю сумму на счете. Если вы собираетесь торговать без помощи консультанта, то заключать крупные сделки, не получив минимального опыта, довольно рискованно. Лучше начать с небольших сумм, работать с которыми вам психологически комфортно, постепенно их увеличивая. Объем средств, которые вы собираетесь перевести на брокерский счет, должен соответствовать установленным целям.

Если выбрана долгосрочная стратегия инвестирования, то имеет смысл задействовать только те деньги, которые не понадобятся вам в ближайшее время, ведь сделка, совершенная лишь по необходимости вывести средства, едва ли окажется прибыльной.

Профессионалы рекомендуют до начала торговли определять величину средств, потеря которых не вызовет стресса и не заставит бросить торговлю. Интернет-трейдинг без убыточных сделок скорее исключение, чем правило, поэтому к ним нужно быть готовым. Пыл золотоискателя может быстро сойти на нет даже после первой потери, поэтому необходимо ограничивать величину убытков заранее. В этом могут помочь стоп-заявки, речь о которых пойдет чуть дальше.

Излишняя осторожность, так же как и чрезмерная уверенность, снижает эффективность управления вашими средствами. Эксперты не рекомендуют держать значительную часть капитала без дела. Если деньги на счете не работают, то ежегодная инфляция их обесценивает и в этом случае лучше положить их на банковский депозит.

Все инвестиции в одной корзине

«Класть все яйца в одну корзину» – ошибка не столь распространенная, но оттого не менее опасная. Некоторые инвесторы вкладывают все средства в одну или две акции в надежде на их рост. Такая стратегия повышает риск получения убытков. Чтобы его избежать, следует разнообразить свои вложения и инвестировать по меньшей мере в несколько бумаг.

Выбор разных активов для инвестирования называется диверсификацией. Она необходима для каждого портфеля, независимо от его величины. Делая выбор в пользу той или иной акции, желательно разнообразить свои активы не только по бумагам, но и по срокам. Одни акции могут принести доход, например, за год, другие лучше продать через неделю после покупки.

Опытные участники рекомендуют приобретать бумаги разных компаний из не связанных отраслей. Такая стратегия позволит застраховать себя от неблагоприятной ситуации в отдельных секторах экономики. В вопросе диверсификации важно найти золотую середину. Начав торговать сразу десятком различных бумаг, легко потонуть в море информации и запутаться в собственном портфеле.

«Если инвестор совершает сделки раз в два-три дня, то число акций должно быть не больше двух, – поясняет Сергей Рыбаков. – Для составления долгосрочного портфеля лучше выбрать не более десяти–двенадцати бумаг».

Заскакивая в последний вагон

Попытки заработать на каком-либо движении рынка, когда оно уже подходит к концу, как правило, приводят к убыткам. Если текущий тренд утрачивает силу и рынок готовится к развороту, рост сменяется падением или наоборот, то принимать поспешные решения не рекомендуется. Тенденции по своей продолжительности могут сильно различаться – от нескольких дней до нескольких лет.

Нередко инвесторы, пытаясь «заскочить в уходящий поезд», покупают на пике роста и продают на дне, то есть когда цены достигают наименьших значений. Это в корне неверно и приносит им одни убытки. Так что если уверенности в силе действующей тенденции нет, то лучше подождать, чем потом считать потери.

Ленивый трейдер – бедный трейдер

Индивидуальный интернет-трейдинг требует огромной самодисциплины. Сделки профессионалов всегда ограничены небольшой долей средств от общего фонда и контролируются вышестоящими менеджерами. Самостоятельный инвестор всю ответственность берет на себя, а единственный контролер в этом случае – беспристрастный рынок.

С опытом каждый инвестор вырабатывает свой свод принципов и правил. Однако некоторые из них имеют базовый, универсальный характер. Новичкам они дают возможность почувствовать уверенность и выстроить свою работу наиболее эффективно.

Так, профессионалы советуют заранее готовиться к каждому торговому дню. Тем более что потратить на это достаточно 20 минут. Запустив программу перед началом торгов, вы увидите сообщение от аналитиков и узнаете, что произошло на площадках Америки и Азии, пока российские биржи были закрыты. Эта стартовая информация позволит оценить ситуацию на рынке и спрогнозировать предстоящий торговый день.

Понять положение дел в конкретных отраслях помогут ежедневные отчеты. Такой распорядок отлично подойдет инвесторам, совершающим сделки хотя бы раз в два дня.

Если же активная торговля не для вас и вы решили сделать ставку на долгосрочные вложения, то каждую сделку лучше предварительно обдумывать, ведь, когда акция покупается на несколько лет, лишний час, который вы потратите на анализ ситуации, не может повлиять на результат. Отличной информационной поддержкой в этом случае станет ежедневная и еженедельная аналитика, а также исследования и обзоры по отраслям.

Обрезаем инвестиционные убытки

Совершив сделку, вы тем самым открываете позицию, и для того чтобы зафиксировать прибыль или убыток по ней на своем счете, нужно произвести обратную сделку. Скажем, если вы купили акцию, то обратной сделкой станет ее продажа.

Передерживание открытых позиций – пожалуй, самая распространенная ошибка не только начинающих, но и опытных игроков, особенно если речь идет об убыточных сделках. Трейдеры шутливо называют этот недуг «жениться на позиции».

Одна из первых заповедей биржевой торговли гласит: «Обрезай убытки коротко».

«Подавляющее большинство новичков начинают спекулировать, – делится своими наблюдениями Сергей Рыбаков, – хотя они к этому не готовились. Получив убыток и вовремя не закрыв позицию, они снова становятся долгосрочными инвесторами, но уже потеряв некоторую сумму денег».

Если вы купили акцию, а цена на нее начала падать, то лучше сразу ее продать, понеся небольшой убыток, чем дожидаться восстановления цены и наблюдать за тем, как тают кровно заработанные средства. Хотя многие, даже опытные инвесторы поступают именно так, ведь смириться с потерей денег психологически довольно трудно.

Для того чтобы обезопасить себя и заранее ограничить сумму убытков, в торговой программе заложена возможность выставления стоп-заявки. Подав ее, вы избавите себя от необходимости принимать сложные решения о закрытии позиции, программа сама совершит сделку в нужный момент.

Все, что нужно сделать инвестору, – определить уровень цены, при котором следует продать или купить, чтобы зафиксировать величину потерь не больше заданной суммы. Стоп-заявка хранится у брокера до того момента, пока не будет исполнена либо вы ее не отмените. Это дает возможность не беспокоиться о своевременном закрытии позиции, даже когда нет возможности следить за ходом торгов.

И пусть трейдинг на первых порах приносит убыток, использование стоп-заявок позволяет получить необходимые знания и опыт без особого вреда для брокерского счета, что в будущем поможет вам торговать с прибылью.

Инвесторы, которые не прибегают к стоп-заявкам и не закрывают убыточные позиции самостоятельно, теряют деньги, не извлекая при этом уроков из собственных ошибок. Не стоит паниковать, если цена пошла против вас. То же самое можно сказать и о благоприятном движении рынка. Дайте прибыли вырасти и не закрывайте позицию, получив минимальный выигрыш. Торопливые инвесторы чаще других «кусают локти» и сожалеют об упущенной выгоде.

Итак, если относиться к торговле как к серьезному занятию, которое требует определенных знаний и навыков, то избежать типичных ошибок начинающим и даже опытным инвесторам не так сложно . И последнее – после первых месяцев торговли на фондовом рынке нелишним будет оценить эффективность своей работы.

Анализ убыточных и прибыльных сделок и объемы полученной прибыли помогут изменить манеру торговли, если результаты отличаются от желаемых. Убытки на первых порах – вполне нормальное явление, если величина их ограниченна, ведь не ошибается только тот, кто ничего не делает.



avatar